Preview document (🔗 origineel)

---

  DOCPROPERTY  iAdressering  \* MERGEFORMAT  De Voorzitter van de Tweede
Kamer der Staten-Generaal 

  DOCPROPERTY  iStraat  \* MERGEFORMAT  Binnenhof    DOCPROPERTY  iNr 
\* MERGEFORMAT  1    DOCPROPERTY  iToev  \* MERGEFORMAT  A 

  DOCPROPERTY  iPostcode  \* MERGEFORMAT  2513 AA     DOCPROPERTY 
iPlaats  \* MERGEFORMAT  S GRAVENHAGE 

  DOCPROPERTY  iKixCode  \* MERGEFORMAT  2513AA22XA 



Postbus 90801

2509 LV Den Haag

Anna van Hannoverstraat 4

Telefoon (070) 333 44 44

Fax (070) 333 40 33

www.szw.nl





  DOCPROPERTY  kCP  \* MERGEFORMAT  Contactpersoon 	  DOCPROPERTY  iCP 
\* MERGEFORMAT  drs. P.H. Dijcks 

  DOCPROPERTY  kDoorkies  \* MERGEFORMAT  Doorkiesnummer 	  DOCPROPERTY 
iDoorkies  \* MERGEFORMAT  (070) 333 42 17 



  DOCPROPERTY  kOnsKenmerk  \* MERGEFORMAT  Ons kenmerk 	  DOCPROPERTY 
iOnskenmerk  \* MERGEFORMAT  AV/SDA/2009/2526 

  DOCPROPERTY  kDatum  \* MERGEFORMAT  Datum 	23 februari 2009





Hierbij zend ik u de antwoorden, mede namens de minister van
Financiën, op de Kamervragen van de leden Van Hijum en Blanksma- van
den Heuvel (beiden CDA) over het artikel ‘Crimineel zoekt giraal
geld’ en het bijbehorende artikel van de Spits ‘Betaalpas vol
risico’s; Ultrascan; pinpas seizoenarbeiders’.

De Minister van Sociale Zaken

en Werkgelegenheid,

(J.P.H. Donner)  IF   DOCPROPERTY iBijlagen \* MERGEFORMAT    = "" "" "

"     IF   DOCPROPERTY iBijlagen \* MERGEFORMAT    = "" ""   DOCPROPERTY
 kBijlagen \* MERGEFORMAT  Bijlagen(n):      IF   DOCPROPERTY iBijlagen
\* MERGEFORMAT    = "" "" "

"     DOCPROPERTY iBijlagen \* MERGEFORMAT     IF   DOCPROPERTY iCC \*
MERGEFORMAT    = "" ""   IF   DOCPROPERTY iBijlagen \* MERGEFORMAT 
iBijlagen  = "" "

" "

"  

 "

"     IF   DOCPROPERTY iCC \* MERGEFORMAT    = "" ""   DOCPROPERTY  kCC 
\* MERGEFORMAT  c.c.:      IF   DOCPROPERTY iCC \* MERGEFORMAT    = ""
"" "

"     DOCPROPERTY iCC  \* MERGEFORMAT   2009Z01465 / 2080911130

Vragen van de leden Van Hijum en Blanksma-van den Heuvel (beiden CDA)
aan de ministers van Sociale Zaken en Werkgelegenheid en van Financiën
over het artikel ‘Crimineel zoekt giraal geld’ en het bijbehorende
artikel van de Spits “Betaalpas vol risico’s; Ultrascan; pinpas
seizoenarbeiders misbruikgevoelig”. (Ingezonden 29 januari 2009)

1 

Heeft u kennisgenomen van het artikel “Betaalpas vol risico’s;
Ultrascan; pinpas seizoenarbeiders misbruikgevoelig” over het gebruik
van anonieme betaalpassen, verstrekt door Nederlandse uitzendbureaus,
voor buitenlandse seizoenarbeiders waarmee zij hun salaris niet langer
contant, maar giraal ontvangen? 1)

Antwoord:

Ja. 

2 

Herkent u de constatering dat het zogenaamde voordeel dat ‘de kaart
niet op naam staat waardoor een werknemer de kaart naar familie in het
thuisland kan sturen, waarmee deze het geld kan opnemen’, ook zekere
risico’s met zich meebrengt?

3 

Bent u van mening dat door het gebruik van deze zogenoemde
‘prepaidpassen’ criminelen eenvoudig zwart geld over de wereld
kunnen versturen? Bent u voorts van mening dat het controleren van de
identiteit van de aanvragers van de kaart door banken zou moeten
plaatsvinden in plaats van door uitzendbureaus? Is binnen de Wet ter
voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), iets
geregeld ten aanzien van dit soort betaalpassen?

4 

Bent u van oordeel dat uitzendbureaus op het controleren van de
identiteit van de aanvragers van de kaart voldoende zijn toegerust? Bent
u voorts van oordeel dat een verscherpte doorlichting van uitleners door
banken afdoende is om criminaliteit door malafide uitleners te
voorkomen?

Antwoord op de vragen 2, 3 en 4

Navraag bij de Rabobank leert dat de betreffende betaalpas niet anoniem
is. De pas wordt op naam gesteld. Op basis van artikel 10 van de Wet ter
voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) is het
voor de bank mogelijk om de verplichting tot het identificeren van de
cliënt en het verifiëren van de identiteit van de cliënt uit te
besteden aan een derde. Echter, dit artikel bepaalt tevens dat de bank
verantwoordelijk blijft voor het voldoen aan de eisen die de WWFT stelt
ten aanzien van het cliëntenonderzoek. Indien de Rabobank een contract
met een uitzendorganisatie sluit, zal deze zich er dus van vergewissen
dat zij een contract aangaat met een bonafide organisatie omdat zij
uiteindelijk zelf verantwoordelijk is voor het handelen van de
uitzendorganisatie als het gaat om het cliëntenonderzoek. Op deze wijze
wordt het risico op witwassen of terrorismefinanciering afgedekt.
Overigens is de uitzendorganisatie op grond van de Algemene wet inzake
rijksbelastingen en de Wet op de loonbelasting in het geval van
indiensttreding van nieuwe werknemers eveneens verplicht om de
identiteit van deze werknemers vast  te stellen aan de hand van een
identiteitsdocument als bedoeld in   HYPERLINK "C:\\Documents and
Settings\\Directie AMF\\AMF Kennisweb\\AMF_Wid.htm" \l "WID_art1" \t
"_blank"  artikel 1, eerste lid, onder 1° tot en met 3°, van de Wet op
de identificatieplicht . 

 

5 

Hoe past deze betaalpas in Europese harmonisatie van de betaalmarkt? Is
hierover binnen de Single Euro Payment Area, (SEPA), iets geregeld?

Antwoord:

Dit product maakt gebruik van wereldwijde standaarden en volgt op
bestaand gebruik in andere landen, zoals Groot Brittannië. Deze
wereldwijde standaarden passen in het zogenoemde SEPA Cards Framework.
Dit Framework geeft de regels waaraan betaalkaarten moeten voldoen om in
lijn te zijn met SEPA.

 

1) Spits, 26 januari 2009

  DOCPROPERTY  kOnsKenmerk  \* MERGEFORMAT   	 AV/SDA/2009/2526



 PAGE   1 

  DOCPROPERTY  i2eGeledingTxt  \* MERGEFORMAT  Fout! Onbekende naam voor
documenteigenschap. 

 PAGE   2